Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2021 - BNP PARIBAS 7

1Présentation du GrouPe BnP PariBas

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Présentation des pôles et des métiers

1.4 Présentation des pôles et des métiers

La présentation suivante expose l organisation de la banque telle qu utilisée en communication financière jusqu en 2021.

RETAIL BANKING & SERVICES

Retail Banking & Services regroupe les réseaux de banque commerciale et les services spécialisés du Groupe en Europe et dans le reste du monde. Retail Banking & Services se compose jusqu en 2021 de Domestic Markets et de International Financial Services. Présent dans plus de

60 pays et employant plus de 150 000 collaborateurs, Retail Banking & Services a réalisé en 2021, 69 % des revenus des pôles opérationnels de BNP Paribas (34 % pour Domestic Markets et 35 % pour International Financial Services).

DOMESTIC MARKETS

Domestic Markets regroupe les banques commerciales de BNP Paribas dans les pays de la zone euro (dits domestiques) comprenant la France (BDDF), l Italie (BNL bc), la Belgique (BDDB opérant sous la marque BNP Paribas Fortis) et le Luxembourg (BDEL opérant sous la marque BGL BNP Paribas) ainsi que des services spécialisés : Arval (mobilité & location de véhicules d entreprise et aux particuliers), BNP Paribas Leasing Solutions (solutions de financement et de location d équipements professionnels), BNP Paribas Personal Investors (épargne et courtage en ligne), et les nouveaux métiers digitaux (services bancaires alternatifs) tels que Nickel, Lyf, ou Floa.

Le pôle s appuie sur des positions fortes sur les activités de flux telles que le Cash Management, le Trade Finance et le Factoring, les besoins de gestion des flux des clients entreprises de Domestic Markets mais aussi de Corporate & Institutional Banking. Elles s intègrent au sein de l approche One Bank for Corporate pour mieux servir les clients entreprises.

De façon intégrée, Domestic Markets développe une offre de banque privée, en déployant dans les marchés domestiques, l activité de Banque Privée.

Une équipe transverse, Partners in Action for Customer Experience (PACE), a pour mission d aider les activités de banque de détail à offrir une meilleure expérience clients.

Enfin, l offre aux particuliers est complétée avec Nickel, répondant aux nouveaux usages bancaires en France et qui se développe en Europe, avec un lancement qui a eu lieu en Espagne en 2020 (avec déjà 700 points de vente opérationnels), et prévu en mars 2022 au Portugal et en Belgique. Nickel a ouvert plus de 2,4 millions de comptes depuis sa création.

Hello bank!, la principale banque digitale du Groupe en France, en Belgique, en Allemagne et en Autriche, compte 3,239 millions de clients à fin Décembre 2021.

La Banque propose ainsi un ensemble complet de solutions adaptées aux besoins des différentes clientèles (particuliers, professionnels, entrepreneurs, entreprises).

Domestic Markets compte près de 61 000 salariés, dont près de 46 000 dans les 4 réseaux domestiques (France, Italie, Belgique, Luxembourg). L ensemble est au service de 19 millions de clients dont plus de 1 million de professionnels, entrepreneurs et entreprises dans les 4 réseaux domestiques.

Avec Domestic Markets, BNP Paribas est la meilleure banque privée en France(1), ainsi qu en Italie et en Belgique(2), n° 1 du cash management en Europe sur les grandes entreprises(3) et Leaser Européen de l année(4).

En 2021, les équipes Domestic Markets ont continué de se mobiliser pour accompagner leurs clients et l économie. Au-delà des nombreuses mesures qui ont été prises pour soutenir les entreprises, à faire face à leur besoin de liquidité (ex : solutions d affacturage simplifiées, des prêts garantis ou participatifs à l image des PPR en France avec 40 % d entre eux réalisés chez BNP Paribas), les contacts avec nos clients ont été intensifiés (le nombre de rendez-vous physiques ou à distance a augmenté de 4 % en France entre 2019 et 2021). Les équipes de Domestic Markets se sont mobilisées pour créer les conditions pour accompagner l ensemble des clients dans cette reprise (par exemple, avec la création d une équipe de banquiers d affaires dédiée aux PME et ETI) et l accélération de leur transition (par exemple, avec la participation à la création du Low Carbon Transition Group).

(1) Source : Euromoney. (2) Source : WorldFinance. (3) Source : Greenwich Share Leaders. (4) Source : Leasing Life Awards 2020.