Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2021 - BNP PARIBAS 135

3activités et éléments comPtaBles en 2021

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Résultats par pôle/métier

DOMESTIC MARKETS

En millions d euros 2021 2020 2021/2020

Produit net bancaire 16 275 15 477 + 5,2 %

Frais de gestion (10 784) (10 568) + 2,0 %

Résultat Brut d exploitation 5 491 4 909 + 11,8 %

Coût du risque (1 185) (1 456) - 18,6 %

Résultat d exploitation 4 306 3 453 + 24,7 %

Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence 0 5 - 97,4 %

Autres éléments hors exploitation 62 50 + 24,1 %

Résultat avant impôt 4 368 3 508 + 24,5 %

Résultat attribuable à Gestion Institutionnelle et Privée (245) (237) + 3,3 %

Résultat avant impôt de Domestic Markets 4 123 3 271 + 26,0 %

Coefficient d exploitation 66,3 % 68,3 % - 2,0 pt

Fonds propres alloués (Md ) 25,5 26,2 - 2,4 %

Incluant 100 % de la Banque Privée en France (hors effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg pour les lignes PNB à Résultat avant impôt.

Sur l ensemble de 2021, les résultats de Domestic Markets, soutenus par une hausse de l activité, sont en très forte progression. Les encours de crédit augmentent de 4,2 % par rapport à 2020, en hausse dans tous les métiers, avec une bonne progression des crédits aux particuliers et aux entreprises. Les dépôts sont en hausse de 8,6 % par rapport à 2020, en lien avec les effets de la crise sanitaire sur le comportement des clients. Le développement de l épargne financière est soutenu et la progression de l épargne hors-bilan est forte (+ 9,7 % par rapport au 31 décembre 2020). La banque privée enregistre une très bonne collecte nette de près de 7,7 milliards d euros en 2021.

Le produit net bancaire(1), à 16 275 millions d euros, est en progression de 5,2 % par rapport à 2020. La performance dans les réseaux(2) est très bonne dans l ensemble (+ 3,2 %), portée par la forte hausse des commissions et la croissance des filiales spécialisées, malgré l impact de l environnement de taux bas. La croissance des métiers spécialisés se poursuit, avec notamment une très forte progression d Arval (+ 19,5 %), de Leasing Solutions (+ 7,7 %) et de Nickel (+ 24,9 %).

Les frais de gestion(1), à 10 784 millions d euros sont en hausse de 2,0 % par rapport à 2020 en lien avec l accompagnement de la croissance de l activité. Ils progressent de 0,7 % dans les réseaux(2) et augmentent de 8,1 % dans les métiers spécialisés. L effet de ciseaux est très positif (+ 3,1 points).

Le résultat brut d exploitation(1), à 5 491 millions d euros, est en forte hausse de 11,8 % par rapport à 2020.

À 1 185 millions d euros, le coût du risque recule de 18,6 % par rapport à une base élevée en 2020, en raison d un nombre limité d entrées en défaut en 2021.

Ainsi, après attribution d un tiers du résultat de la Banque Privée au métier Wealth Management (pôle International Financial Services), le pôle dégage un résultat avant impôt(3) de 4 123 millions d euros, en très forte hausse de 26,0 % par rapport à 2020.

(1) Intégrant 100 % de la Banque Privée en France (hors effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg.

(2) BDDF, BNL bc et BDDB.

(3) Hors effets PEL/CEL de + 29 millions d euros contre + 3 millions d euros en 2020.