Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2021 - BNP PARIBAS 139

3activités et éléments comPtaBles en 2021

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Résultats par pôle/métier

AUTRES MÉTIERS DE DOMESTIC MARKETS (ARVAL, LEASING SOLUTIONS, PERSONAL INVESTORS, NICKEL ET BANQUE DE DÉTAIL ET DES ENTREPRISES AU LUXEMBOURG)

En millions d euros 2021 2020 2021/2020

Produit net bancaire 3 846 3 430 + 12,1 %

Frais de gestion (2 078) (1 923) + 8,1 %

Résultat Brut d exploitation 1 768 1 507 + 17,4 %

Coût du risque (157) (205) - 23,4 %

Résultat d exploitation 1 611 1 301 + 23,8 %

Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence (4) (12) - 67,3 %

Autres éléments hors exploitation 10 0 n.s.

Résultat avant impôt 1 617 1 289 + 25,4 %

Résultat attribuable à Gestion Institutionnelle et Privée (8) (5) + 70,1 %

Résultat avant impôt de Autres Domestic Markets 1 608 1 284 + 25,3 %

Coefficient d exploitation 54,0 % 56,1 % - 2,1 pt

Fonds propres alloués (Md ) 4,3 4,5 - 3,1 %

Incluant 100 % de la Banque Privée au Luxembourg pour les lignes PNB à Résultat avant impôt.

Sur l ensemble de 2021, les métiers spécialisés de Domestic Markets présentent tous une forte hausse des résultats et un très bon développement de leur activité. Le parc financé d Arval progresse fortement (+ 6,2 %(1) par rapport à 2020) et la hausse du prix des véhicules d occasion se poursuit. Les encours de financement de Leasing Solutions augmentent de 4,3 %(2) par rapport à 2020, la bonne dynamique de production se maintient et atteint un niveau supérieur à celui de 2019 (+ 8,4 % par rapport à 2019). Personal Investors enregistre une progression sensible des actifs sous gestion (+ 28,3 % par rapport au 31 décembre 2020), en lien avec la bonne performance des marchés Le nombre de nouveaux clients progresse en particulier chez Consorsbank en Allemagne (+ 14,9 % par rapport à 2020). Nickel poursuit son développement en France avec près de 2,4 millions de comptes ouverts(3), plus de 7 100 points de vente en France et en Espagne. Enfin, les encours de crédit de la Banque de Détail et des Entreprises au Luxembourg (BDEL) augmentent de 6,1 % par rapport à 2020 avec des marges en amélioration et une production élevée de crédits immobiliers. Les commissions progressent.

Le produit net bancaire(4) des cinq métiers, à 3 846 millions d euros, est au total en forte hausse de 12,1 % par rapport à 2020, tirée en particulier par la très forte progression d Arval, et la bonne performance des autres métiers, notamment Leasing Solutions.

Les frais de gestion(4) augmentent de 8,1 % par rapport à 2020, à 2 078 millions d euros, en lien avec le développement de l activité. L effet de ciseaux est très positif (+ 4,1 points).

Le coût du risque(4) s améliore de 48 millions d euros, par rapport à 2020 et s élève à 157 millions d euros (205 millions d euros en 2020).

Ainsi, le résultat avant impôt de ces cinq métiers, après attribution d un tiers du résultat de la Banque Privée domestique au Luxembourg au métier Wealth Management (pôle International Financial Services), est de 1 608 millions d euros, en très forte hausse de 25,3 % par rapport à 2020.

(1) Flotte moyenne en milliers de véhicules.

(2) À périmètre et change constants.

(3) Depuis la création en France.

(4) Avec 100 % de la Banque Privée au Luxembourg.