Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2021 - BNP PARIBAS132

3 activités et éléments comPtaBles en 2021

3

Résultats consolidés de BNP Paribas

3.1 Résultats consolidés de BNP Paribas

En millions d euros 2021 2020 2021/2020

Produit net bancaire 46 235 44 275 + 4,4 %

Frais de gestion (31 111) (30 194) + 3,0 %

Résultat Brut d exploitation 15 124 14 081 + 7,4 %

Coût du risque (2 925) (5 717) - 48,8 %

Résultat d exploitation 12 199 8 364 + 45,9 %

Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence 494 423 + 16,8 %

Autres éléments hors exploitation 944 1 035 - 8,8 %

Éléments hors exploitation 1 438 1 458 - 1,4 %

Résultat avant impôt 13 637 9 822 + 38,8 %

Impôt sur les bénéfices (3 757) (2 407) + 56,1 %

Intérêts minoritaires (392) (348) + 12,6 %

Résultat net part du Groupe 9 488 7 067 + 34,3 %

Coefficient d exploitation 67,3 % 68,2 % - 0,9 pt

PERFORMANCE SOUTENUE ET CRÉATION DE VALEUR

Fort de son modèle intégré et diversifié, s appuyant sur des plateformes métiers et des franchises clients leader en Europe et favorablement positionnées à l international, la performance de BNP Paribas a été soutenue.

La diversification du Groupe et la capacité à accompagner les clients et l économie de façon globale ont soutenu la croissance des revenus par rapport à 2020 (+ 4,4 %) et 2019 (+ 3,7 %). Le développement des plateformes à coût marginal et la poursuite des mesures d efficacité ont permis au Groupe d investir tout en dégageant des effets de ciseaux positifs sur l année, malgré l augmentation de la contribution au FRU(1). Avec un ratio « Common Equity Tier 1 » de 12,9 %(2) au 31 décembre 2021 et une rentabilité des fonds propres tangibles non réévalués de 10,0 %, le

Groupe démontre de nouveau sa capacité à créer de la valeur de façon continue et soutenable.

Au total, le produit net bancaire, à 46 235 millions d euros, augmente de 4,4 % par rapport à 2020 et de 3,7 % par rapport à 2019(3).

Dans les pôles opérationnels, le produit net bancaire est en progression de 2,4 % à périmètre et change historiques et de 3,7 % à périmètre et change constants. Il est en forte hausse de 5,2 % chez Domestic Markets(4), porté par la progression dans les réseaux(5), en particulier en France, et par une très forte croissance des métiers spécialisés, notamment Arval. Les revenus d International Financial Services sont en baisse de 1,2 % à périmètre et change historiques mais en hausse de 1,7 % à périmètre

(1) Fonds de Résolution Unique.

(2) CRD 4 ; y compris dispositions transitoires IFRS 9.

(3) Il incluait au quatrième trimestre 2020 l impact comptable exceptionnel d un dérivé mis en place pour le transfert d une activité de - 104 millions d euros.

(4) Intégrant 100 % de la Banque Privée en France (hors effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg.

(5) BDDF, BNL bc et BDDB.

Le Groupe a conclu le 18 décembre 2021 un accord avec BMO Financial Group pour la cession de 100 % de ses activités de banque commerciale aux États-Unis opérées par l ensemble homogène BancWest. Les conditions de cette opération rentrent dans le champ d application de la norme IFRS 5 relative aux groupes d actifs et de passifs destinés à la

vente. Sauf mention contraire, les informations et éléments financiers incluent en particulier l activité relative à BancWest pour refléter une vision opérationnelle. Ils sont donc présentés hors effets de l application de la norme IFRS 5 relative aux groupes d actifs et de passifs destinés à la vente.