Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2019 - BNP PARIBAS 7

1Présentation du GrouPe BnP PariBas

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Présentation des pôles et des métiers

BANQUE DE DÉTAIL EN FRANCE (BDDF) Avec un peu plus de 26 000 collaborateurs, la Banque De Détail en France (BDDF) accompagne ses clients dans la réalisation de tous leurs projets. BDDF offre aux 6,8 millions de clients particuliers, 609 000 clients professionnels et TPE, 31 100 entreprises (PME, ETI, grandes entreprises) et près de 59 000 associations, des solutions innovantes en matière de financement, moyens de paiement, gestion de patrimoine et assurances. Conjuguant le meilleur du digital et de l humain, elle met à leur disposition de larges capacités d interactions allant des services bancaires essentiels proposés à travers une offre selfcare, jusqu à un accompagnement sur mesure grâce à des équipes dédiées et expertes.

La Banque De Détail en France s organise autour de 10 régions qui couvrent 158 territoires, permettant d assurer ainsi un niveau de proximité adapté à chaque clientèle tout en maintenant les synergies entre les métiers.

Toutes les clientèles sont accueillies au sein de lieux dédiés et adaptés à leurs besoins :

■ pour les clients particuliers et professionnels, plus de 1 800 agences et 5 074 automates bancaires sous enseigne BNP Paribas et BNP Paribas Banque de Bretagne ;

■ pour la clientèle banque privée, BNP Paribas dispose de centres de banque privée implantés partout en France (pour les clients disposant d actifs financiers supérieurs à 250 000 euros) et de 10 sites de Gestion de Fortune (pour les clients disposant d actifs financiers supérieurs à 5 millions d euros), faisant de BNP Paribas la 1re banque privée en France ;

■ pour les entreprises et entrepreneurs, un dispositif conséquent :

■ 22 centres d affaires généralistes dédiés à la clientèle des entreprises, 2 centres d affaires dédiés à des clients ayant des besoins simples (Associations, filiales françaises de Groupes étrangers, Petites PME) et appétents à une relation bancaire digitale, 3 centres d affaires spécialisés (Innovation, Immobilier et Institutions/Associations/Fondations) proposant des réponses sur mesure aux besoins spécifiques des entreprises et 2 pôles de compétences (Agence des banques et pôle Image et Média) pour répondre aux enjeux sectoriels des entreprises,

■ 80 espaces pour accompagner les entrepreneurs, les PME et TPE et leurs dirigeants dans la gestion de leurs projets patrimoniaux et du cycle de vie de leur entreprise,

■ 61 pôles WAI(1) pour accompagner les start-up et entreprises innovantes en leur apportant une offre dédiée à leurs besoins spécifiques et 2 lieux dédiés à l innovation : les WAI Paris et WAI Massy-Saclay, espaces d accélération et de connexion,

■ des filiales spécialisées, dont BNP Paribas Factor, un des leaders européens de l affacturage, qui propose des solutions de gestion des postes clients et fournisseurs, ainsi que BNP Paribas Développement, société d accompagnement en capital, Protection 24, société de télésurveillance et Portzamparc qui accompagne les clients privés, les sociétés de gestion et les PME-ETI qui souhaitent investir ou se financer en Bourse (les moyens dédiés ont été regroupés avec la fusion en 2019 de B*Capital et de Portzamparc société de Bourse),

■ un Service d Assistance aux Entreprises (SAE) et un Cash Customer Service (CCS), centres de supports au service des clients,

■ enfin, 55 agences de production et d appui commercial, back-offices pour gérer l ensemble du traitement des opérations.

BDDF offre de surcroît à ses clients un dispositif complet de relation en ligne, qui s appuie sur :

■ Hello bank!, la banque 100 % en ligne de BNP Paribas avec 520 000 clients en France au 31 décembre 2019 ;

■ un site internet mabanque.bnpparibas et une application mobile « Mes Comptes » offrant des services utilisés par plus de 3,3 millions de clients uniques par mois dont 2,3 millions de clients en mobilité (mobiles et tablettes) et 1,4 million de clients en mobile only, avec une moyenne de 14,7 visites par mois ;

■ 4 centres de relations clients situés à Paris, Lille, Orléans et Mérignac, assurant le traitement des demandes reçues par mail, téléphone, chat ou messagerie sécurisée, et 3 centres de contacts d Expertise « Net Épargne/Bourse », « Net Crédit » et « Net Assurance ».

BDDF a accéléré sa transformation digitale en 2019 avec notamment la simplification des ouvertures de comptes en agence, l entrée en relation pour l entreprise avec Welcome, la mise en place du virement instantané ou encore de la signature électronique. BNP Paribas est classée 1re banque de réseau et 2e toutes banques confondues dans l enquête annuelle 2019 D-Rating pour la proposition digitale.

BNP Paribas a été élue, en 2019, meilleure banque privée en France par les magazines Euromoney, PWM-The Banker et World Finance.

BNL BANCA COMMERCIALE BNL bc propose une gamme complète de produits et services bancaires, financiers et d assurance en Italie afin de répondre aux besoins de sa clientèle diversifiée :

■ environ 2,7 millions(2) de clients particuliers ;

■ 53 000(2) clients banque privée ;

■ 124 000(2) artisans, commerçants et TPE ;

■ environ 11 800(2) entreprises de taille moyenne et grande ;

■ 4 600(2) collectivités locales et organisations à but non lucratif.

BNL bc est la 6e banque commerciale en Italie par son total de bilan et ses prêts à la clientèle. Son offre s appuie sur l expertise large du Groupe et son modèle intégré en développant la coopération avec les métiers.

BNL bc occupe une position importante dans le domaine des prêts aux ménages, notamment des crédits immobiliers résidentiels (part de marché d environ 6,6 %(3)), et possède une base de dépôts (3,6 %(3) des dépôts à vue des ménages) largement supérieure à son taux de pénétration du marché (3,1 %(3) par le nombre d agences).

BNL bc est aussi bien implantée dans les segments des entreprises (part de marché dans les crédits d environ 4,4 %(3)) et des collectivités locales avec un savoir-faire reconnu dans la gestion de trésorerie, les paiements transfrontaliers, le financement de projets, les financements structurés et l affacturage par le biais de sa filiale spécialisée Ifitalia (qui occupe le 3e rang en Italie(4)).

(1) We Are Innovation.

(2) Clients actifs.

(3) Source : Banque d Italie 2019.

(4) Source : Assifact, classement par chiffre d affaires.