Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2019 - BNP PARIBAS114
3 activités et éléments comPtaBles en 2019
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Résultats consolidés de BNP Paribas
3.1 Résultats consolidés de BNP Paribas
En millions d euros 2019 2018 2019/2018
Produit net bancaire 44 597 42 516 + 4,9 %
Frais de gestion (31 337) (30 583) + 2,5 %
Résultat brut d exploitation 13 260 11 933 + 11,1 %
Coût du risque (3 203) (2 764) + 15,9 %
Résultat d exploitation 10 057 9 169 + 9,7 %
Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence 586 628 - 6,7 %
Autres éléments hors exploitation 751 411 + 82,7 %
Éléments hors exploitation 1 337 1 039 + 28,7 %
Résultat avant impôt 11 394 10 208 + 11,6 %
Impôt sur les bénéfices (2 811) (2 203) + 27,6 %
Intérêts minoritaires (410) (479) - 14,4 %
Résultat net part du Groupe 8 173 7 526 + 8,6 %
Coefficient d exploitation 70,3 % 71,9 % - 1,7 pt
FORTE CROISSANCE DU RÉSULTAT PORTÉE PAR LA DYNAMIQUE COMMERCIALE ET LA TRANSFORMATION
BNP Paribas réalise cette année une très bonne performance d ensemble confirmant la force de son modèle diversifié et intégré et sa capacité à créer de la valeur dans des environnements économiques, technologiques, règlementaires, sociétaux et environnementaux en pleine évolution.
Le produit net bancaire, à 44 597 millions d euros, augmente de 4,9 % par rapport à 2018(1).
Dans les pôles opérationnels, le produit net bancaire augmente de 5,9 %, avec une hausse dans tous les pôles : + 0,8 % dans Domestic Markets(2) où l effet de l environnement persistant de taux bas impactant négativement les réseaux de la zone euro est plus que compensé par la croissance de l activité, notamment des métiers spécialisés ; + 6,9 %(3) dans International Financial Services en lien avec la dynamique de l activité de Personal Finance et les très bonnes performances de l assurance et d Europe Méditerranée et + 11,6 % dans CIB qui réalise une forte progression des revenus avec de très bonnes performances de Global Markets et Corporate Banking.
Les frais de gestion du Groupe, à 31 337 millions d euros, sont en hausse de 2,5 % par rapport à 2018. Ils incluent les éléments exceptionnels suivants : coûts de transformation du plan 2020 (744 millions d euros),
coûts de restructuration(4) (311 millions d euros) et mesures d adaptation(5) (162 millions d euros pour des plans de départ anticipés) pour un total de 1 217 millions d euros (1 235 millions en 2018).
Les frais de gestion des pôles opérationnels augmentent de 3,5 % par rapport à 2018 : ils sont en légère hausse de 0,3 % pour Domestic Markets(2) avec une baisse dans les réseaux (- 0,5 %) et une hausse de 4,5 % dans les métiers spécialisés en lien avec le développement de l activité, progressent de 4,5 % pour International Financial Services(6) pour accompagner la croissance, et augmentent de 6,1 % chez CIB en lien avec la progression de l activité.
La bonne maîtrise des coûts permet de dégager un effet de ciseaux positif de 2,4 points. Cet effet de ciseaux s accompagne d une baisse du coefficient d exploitation dans chacun des pôles opérationnels grâce à la mise en œuvre, en ligne avec le plan 2020, des mesures de réduction de coûts pour un total cumulé de 1,8 milliard d euros depuis le lancement début 2017. Les coûts de transformation sont en ligne avec les objectifs annoncés et il n y en aura plus en 2020.
(1) + 4,6 % à périmètre et change constants.
(2) Intégrant 100 % des Banques Privées des réseaux domestiques (hors effets PEL/CEL).
(3) + 4,7 % à périmètre et change constants.
(4) Coûts de restructuration liés notamment à l intégration de Raiffeisen Bank Polska et à l arrêt ou restructuration de certaines activités (notamment BNP Paribas Suisse).
(5) Mesures d adaptation liées notamment à BNL bc, Asset Management et BancWest.
(6) + 1,5 % à périmètre et change constants.
