Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2019 - BNP PARIBAS 533
7 une Banque enGaGée : informations sur la resPonsaBilité économique,
sociale, civique et environnementale de BnP PariBas
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Notre responsabilité économique : financer l économie de manière éthique
Conformément à son dispositif de gestion des risques ESG, BNP Paribas prend en compte des critères ESG dans ses processus de décision et a encore renforcé sa maîtrise de ces risques en 2019. Au-delà de leur intégration dans le Know Your Client (KYC), 22 politiques spécifiques de crédit et de notation contiennent désormais des critères ESG.
Par ailleurs, dans le cadre de l application de la loi sur le devoir de vigilance, des grilles d analyse ont été testées par les métiers pour permettre une analyse approfondie des entreprises clientes de la Banque actives dans des pays et des secteurs identifiés comme sensibles en termes de droits humains et de respect de l environnement. Ces grilles viennent compléter le dispositif de gestion des risques ESG au sein de la Banque (politiques sectorielles, CSR screening, politiques spécifiques de crédit). L identification des secteurs et pays sensibles en termes environnementaux et sociaux est faite à partir de référentiels développés par la Banque (voir Devoir de vigilance, partie 7.6). Enfin, en tant que 2e ligne de défense, la fonction RISK s assure que les enjeux extra- financiers sont pris en compte dans les décisions de crédit.
Enfin, tout au long de l'année 2019, BNP Paribas a accentué ses actions de formation aux dispositifs de gestion des risques ESG à destination des métiers de financement et des fonctions de contrôle (RISK, Conformité). En complément des modules d e-learning sur les politiques sectorielles disponibles en 8 langues, 12 sessions interactives (intégrant des rappels méthodologiques et des cas pratiques) ont été organisées afin de renforcer la compréhension et la maîtrise des outils existants. 657 personnes issues des équipes de commerciaux et de RISK (1re et 2e lignes de défense) ont ainsi été formées lors de sessions animées ou co-animées par la fonction RSE Groupe. Depuis 2012, ce sont plus de 46 600 collaborateurs qui ont suivi les e-learning sur les politiques sectorielles.
L intégration de critères ESG dans les actifs sous gestion
En mars 2019, BNP Paribas Asset Management a lancé sa « Global Sustainability Strategy », mettant le développement durable au cœur de sa stratégie et de ses décisions d investissement. L investissement durable et son application aux processus de gestion reposent sur quatre piliers : l intégration ESG, l engagement et le dialogue (« stewardship »), l exclusion et la perspective long terme. La feuille de route de BNP Paribas Asset Management, établie pour trois ans, définit des objectifs relatifs à la transition énergétique, à la protection de l environnement, à l égalité et à la croissance inclusive.
Dans ce cadre, BNP Paribas Asset Management a :
■ annoncé la mise en place d une nouvelle politique charbon plus restrictive, entrée en vigueur le 1er janvier 2020, qui s applique à tous les fonds ouverts gérés activement par BNP Paribas Asset Management et qui deviendra la norme pour les mandats dédiés. BNP Paribas Asset Management s est aussi engagé à aligner ses portefeuilles avec les objectifs de l Accord de Paris et a appelé l Union européenne et les autres pays développés, États et villes à se fixer un objectif de décarbonation à long terme pour atteindre des émissions nettes nulles d ici 2050 au plus tard, et d ici 2070 pour les marchés émergents ;
■ publié sa stratégie d'engagement en matière de politiques publiques, qui décrit ses priorités d engagement pour faire progresser la finance durable ;
■ rendu sa gamme phare de fonds actifs, BNP Paribas Funds, 100 % durable. Toutes les stratégies de cette gamme sont désormais gérées en intégrant des critères ESG. L encours de la SICAV BNP Paribas Funds s élevait à 53,5 milliards d euros à fin 2019.
Afin de promouvoir les meilleures pratiques ESG au sein des entreprises dans lesquelles la société de gestion et ses clients ont investi, BNP Paribas Asset Management a systématiquement exercé ses droits de vote en tant qu actionnaire, votant cette année à 1 758 assemblées générales sur 22 454 résolutions. BNP Paribas Asset Management s est abstenu ou opposé à environ 27,7 % de ces résolutions. En ligne avec sa stratégie sur le changement climatique, BNP Paribas Asset Management a adapté sa politique de vote et se réserve le droit de s abstenir sur l approbation des comptes, le quitus ou les réélections d administrateurs d une société qui ne communiquerait pas de manière suffisante sur ses émissions de CO2 et sa stratégie 2 °C. En 2019, BNP Paribas Asset Management s est abstenu 61 fois dans 16 assemblées générales (contre 16 abstentions dans 12 sociétés en 2018).
BNP Paribas Asset Management est membre de la Climate Action 100+ Initiative depuis 2017 et, à ce titre, engage régulièrement le dialogue avec des entreprises parmi les 100 les plus émettrices de gaz à effet de serre au niveau mondial afin d améliorer leur gouvernance vis-à-vis du changement climatique.
BNP Paribas Cardif, la filiale d assurance du Groupe, a augmenté de manière significative le montant de ses investissements responsables :
■ la prise en compte de critères ESG dans les choix d investissement et de désinvestissement atteint 85 % des 123 milliards d euros d actifs sous gestion dans le fonds général fin décembre 2019 contre 80 % fin 2018 ;
■ la démarche ISR se développe de manière importante à l international. Fin 2019, sa filiale italienne totalise 838 millions d euros d obligations vertes et sociales (+ 52 % en un an) pour financer des projets d énergie renouvelable, de gestion de l eau ou de production responsable.
L intégration de critères ESG dans la gestion de la chaîne d approvisionnement
Dans son périmètre d intervention, la filière Global Strategic Sourcing (GSS) intègre les critères ESG à plusieurs niveaux.
D une part, à travers le déploiement en 2019 dans l équipe GSS d une cartographie des risques ESG : elle permet d identifier les catégories d achat à risque élevé sur treize enjeux relevant de problématiques éthiques (corruption, protection des données, etc.), environnementales (pollution, biodiversité, gaz à effet de serre, etc.) et sociales (droits humains, conditions de travail, discrimination, etc.).
D autre part, à travers les évaluations ESG des fournisseurs, réalisées lors de la sélection : ces évaluations, qui reposent sur des questionnaires ESG (dont les normes Achats prévoient qu ils pèsent au minimum 5 % dans les grilles de dépouillement), incluent la confirmation par le fournisseur de son adhésion aux principes de la Charte des Achats Responsables de BNP Paribas ou de sa transposition locale. En 2019, BNP Paribas a engagé près de 1 200 fournisseurs sur cette charte et réalisé 2 500 évaluations ESG de fournisseurs, contre 2 300 en 2018.
