Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2019 - BNP PARIBAS 559
7 une Banque enGaGée : informations sur la resPonsaBilité économique,
sociale, civique et environnementale de BnP PariBas
7
Notre responsabilité environnementale : accélérer la transition énergétique et écologique
ENGAGEMENT 10 : L ACCOMPAGNEMENT DE NOS CLIENTS DANS LA TRANSITION VERS UNE ÉCONOMIE BAS CARBONE ET RESPECTUEUSE DE L ENVIRONNEMENT
Le Groupe accompagne ses clients, particuliers, entreprises et investisseurs, dans leur transition vers une économie bas carbone, plus respectueuse de l environnement. Il actionne pour cela plusieurs leviers répondant à leurs différents besoins.
CONTRIBUER AU FINANCEMENT DE LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE ET ÉCOLOGIQUE
Un soutien accru aux énergies renouvelables
Fin 2019, le montant des financements pour le secteur des énergies renouvelables était de 15,9 milliards d euros. Le Groupe a relevé son objectif de financement du secteur à 18 milliards d euros fin 2021 (contre 15 milliards d euros à fin 2020).
Les équipes ont notamment accompagné le consortium Éolien Maritime France en tant que conseil financier et underwriter pour le premier projet d éolien offshore français, qui comptera 80 turbines, soit une capacité de production d électricité de 480 MW, équivalent à la couverture de 20 % des besoins de la Loire-Atlantique, pour un investissement total de 2 milliards d euros.
Ceci a notamment permis à BNP Paribas de se classer 2e pour le financement de projets d énergies renouvelables dans la zone EMEA et 4e au niveau mondial (classement Dealogic à fin 2019).
En parallèle de ces actions, BNP Paribas Cardif, la filiale assurance de BNP Paribas, s est fixé l objectif de 3,5 milliards d euros d investissements verts fin 2020. En deux ans, l assureur a plus que doublé ses investissements verts dans le cadre des fonds généraux de ses pays domestiques (France, Italie et Luxembourg).
Un rôle important sur les obligations vertes
En 2019, le Groupe était le 3e acteur mondial toutes devises confondues du marché des obligations vertes (green bonds) selon Dealogic. Depuis 2012, le Groupe a été chef de file conjoint de 29,9 milliards d euros d obligations vertes. Le montant total des obligations vertes placées en 2019 par BNP Paribas s est élevé à 9,8 milliards d'euros(1). Cela inclut notamment la participation à :
■ la première obligation verte souveraine d Amérique latine, réalisée au Chili, pour un montant de 1,3 milliard d'euros, qui servira entre autres à financer des projets liés aux énergies renouvelables et à la protection de l environnement ;
■ l obligation verte inaugurale d Apple pour un montant de 2 milliards d euros, qui sera utilisé pour réduire l empreinte carbone globale d Apple et pour développer l utilisation de matériaux plus durables dans ses produits et procédés.
Un rôle moteur sur le marché en pleine expansion des crédits indexés sur des objectifs environnementaux
BNP Paribas est également très actif sur le marché, récent et en pleine expansion, des Sustainability Linked Loans (SLL). Avec un SLL, les taux d intérêt payés par l entreprise emprunteuse dépendent de l atteinte d objectifs liés au développement durable, et notamment à l environnement : les taux sont réduits si l entreprise atteint ses objectifs et augmentent si ce n est pas le cas (Voir Les autres financements à fort impact positif dans Des financements et investissements à impact positif, Engagement 1).
Les SLL se déploient dans des zones géographiques de plus en plus variées. Ainsi, BNP Paribas a contribué à une première en Afrique du Sud, en participant au SLL de 120 millions de livres pour Motus Holdings Limited, une entreprise automobile ; les intérêts de ce prêt sont liés à la consommation d eau et d énergie de l entreprise.
Une ligne de crédit verte de 2 milliards d euros a également été syndiquée pour le groupe chimique belge Solvay. Le coût de ce crédit est associé à un objectif de réduction de ses émissions de gaz à effet de serre d 1 million de tonnes d ici 2025.
Enfin, d après le classement Dealogic, BNP Paribas a été 2e mondial pour les green loans en 2019.
Une gamme de produits financiers de plus en plus large pour soutenir la transition
De façon générale, la gamme de produits financiers du Groupe en lien avec la transition énergétique à destination des entreprises s élargit constamment et de nombreux produits innovants ont vu le jour dans ce domaine en 2019, parmi lesquels :
■ un contrat de couverture du risque de change d un montant de 174 millions d euros pour l entreprise espagnole Siemens Gamesa spécialisée dans l énergie éolienne, qui est lié à son score ESG défini par l agence de notation extra-financière RobecoSam. Cette transaction permet de réduire son exposition au risque de change sur ses ventes d éoliennes offshore à Taiwan tout en intégrant un indicateur ESG dans le taux. La non-atteinte de la note ESG annuelle visée générera une prime de développement durable que BNP Paribas s engage à réinvestir dans des projets forestiers ;
■ un Schuldschein, instrument de crédit de droit allemand à taux variable ou fixe, d un montant de 500 millions d euros, pour la société autrichienne Lenzing AG, premier producteur de fibres de cellulose à base de bois, lié à ses performances en matière de développement durable, telles que déterminées par l agence de notation extra- financière MSCI. Cette notation MSCI dépendra, entre autres, des performances environnementales de l entreprise (émissions de CO2 et de soufre, diminution de la pollution des eaux usées, etc.).
(1) Ces montants sont calculés selon la méthode de distribution des produits obligataires « apportioned value basis ».
