Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2020 - BNP PARIBAS596

7 une Banque enGaGée : informations sur la resPonsaBilité économique, sociale, civique et environnementale de BnP PariBas

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Notre responsabilité environnementale : accélérer la transition énergétique et écologique

Un rôle moteur sur le marché en pleine expansion des crédits indexés sur des objectifs environnementaux

BNP Paribas est également très actif sur le marché, en pleine expansion, des Sustainability Linked Loans (SLL). Avec un SLL, les taux d intérêt payés par l entreprise emprunteuse dépendent de l atteinte d objectifs liés au développement durable, et notamment à l environnement : les taux sont réduits si l entreprise atteint ses objectifs et augmentent si ce n est pas le cas (voir Les autres financements à fort impact positif dans Des financements et investissements à impact positif, Engagement 1). Ces crédits servent ainsi d incitation à améliorer sa performance de développement durable sur le moyen terme. Les SLL ayant uniquement des critères environnementaux se sont élevés à 3,8 milliards d euros fin 2020.

Les SLL se déploient dans des zones géographiques de plus en plus variées mais aussi s étendent à des nouveaux secteurs et domaines (par exemple à la biodiversité), illustrant l universalité des indicateurs de développement durable, et en particulier de la transition énergétique et écologique.

■ Ainsi, BNP Paribas a contribué à un SLL pour Touton, négociant français de cacao, sur un crédit de 84 millions d euros avec des critères liés au nombre d agriculteurs formés à l agriculture durable, d un point de vue environnemental et social. Les objectifs incluent aussi une augmentation de la part du cacao ghanéen certifié durable ;

■ Pour TESCO, acteur clef de la grande distribution britannique, BNP Paribas a contribué à une ligne de crédit de 2,8 milliards d euros, dont le taux d'intérêt est indexé sur trois objectifs environnementaux ambitieux liés au climat, à la pollution et à l économie circulaire : émissions de gaz à effet de serre, fourniture d'énergie renouvelable et réduction des déchets alimentaires.

L innovation financière au service de la transition

Depuis 2015, BNP Paribas a lancé 12 indices Climat qui ont levé plus de 4,15 milliards d euros (dont 1,4 milliard d euros en 2020). Ces solutions offrent une rentabilité financière aux investisseurs tout en leur permettant de contribuer à la transition énergétique.

En 2020, plusieurs offres innovantes ont été lancées. Par exemple, suite à la signature d un nouveau partenariat avec la fondation Tara Océan, une partie des montants collectés sur des produits structurés reposant sur des obligations vertes ou ayant pour sous-jacents des titres ISR émis par BNP Paribas sera reversée pour la construction de la Station Polaire Internationale Tara, la nouvelle station scientifique de la Fondation Tara Océan. Fin 2020, le montant total reversé à la Fondation Tara pour ses recherches s est élevé à plus de 375 000 euros.

De façon générale, la gamme de produits financiers du Groupe en lien avec la transition énergétique à destination des entreprises s élargit constamment et de nombreux produits innovants ont vu le jour dans ce domaine en 2020. Ainsi, BNP Paribas Fortis a offert à l un de ses clients, l entreprise Katoen Natie, la possibilité de donner une connotation durable à la couverture du risque de financement par le biais d un « hedge vert ». La couverture de taux est liée à des conditions environnementales. Si les conditions prédéfinies ne sont pas remplies, le client paie une prime de durabilité, que BNP Paribas Fortis ne perçoit pas, mais investit dans un projet écologique préalablement défini.

METTRE LA GESTION D ACTIFS POUR COMPTE DE TIERS AU SERVICE DE LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE ET ÉCOLOGIQUE

L exercice des droits de vote et le dialogue actionnarial pour favoriser la transition énergétique et écologique

BNP Paribas Asset Management, la filiale de gestion d actifs du Groupe, utilise les droits de vote dont elle dispose dans de nombreuses entreprises pour contribuer à l adoption de résolutions en faveur de la transition énergétique. Au niveau mondial, BNP Paribas Asset Management est reconnu comme l un des gestionnaires d actifs les plus volontaires dans ce domaine. Ainsi, en janvier 2021, le think tank britannique InfluenceMap a publié un rapport sur la façon dont les 30 plus grands gestionnaires d actifs du monde traitent la question du climat (« Asset Managers and Climate Change 2021 »). BNP Paribas Asset Management fait partie des trois gestionnaires d actifs les mieux notés (avec la note A+) ; il est l un des cinq à disposer d une stratégie claire et détaillée sur l engagement en matière de climat, l un des cinq à être pleinement transparent sur le sujet, l un des six à avoir dialogué avec les entreprises sur leurs activités de lobbying et d influence sur le climat, l un des six à avoir co-déposé des résolutions sur le climat entre 2018 et 2020 et le seul à avoir soutenu plus de 95 % des résolutions relatives au climat pendant ces trois années. En outre, en 2020, BNP Paribas Asset Management a été classé 2e parmi 75 gestionnaires d actifs par l organisation ShareAction pour sa performance en termes d investissement responsable, notamment sur les sujets du climat et de la biodiversité.

La gestion d actifs pour compte de tiers au service de la transition énergétique et écologique

En complément de son dispositif de gestion du risque carbone (voir Une gestion rigoureuse des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), Engagement 3), BNP Paribas Asset Management propose une large offre de fonds verts, investis notamment dans les énergies alternatives et l efficacité énergétique. Ils représentaient, au 31 décembre 2020, 18,4 milliards d euros d encours, faisant de BNP Paribas Asset Management le leader européen de fonds thématiques durables et le premier acteur français de l ISR en termes d actifs sous gestion. BNP Paribas Asset Management continue de développer son offre, avec le lancement en 2020 de nouvelles stratégies, comme le fonds thématique Blue Economy, dédié aux entreprises responsables de l économie marine, ou le fonds Earth, destiné à capter les opportunités parmi les entreprises confrontées ou répondant à des défis environnementaux majeurs.