Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2020 - BNP PARIBAS 129

3activités et éléments comPtaBles en 2020

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Résultats par pôle/métier

AUTRES MÉTIERS DE DOMESTIC MARKETS (ARVAL, LEASING SOLUTIONS, PERSONAL INVESTORS, NICKEL ET BANQUE DE DÉTAIL ET DES ENTREPRISES AU LUXEMBOURG)

En millions d euros 2020 2019 2020/2019 Produit net bancaire 3 430 3 184 + 7,7 % Frais de gestion (1 923) (1 859) + 3,4 % Résultat Brut d exploitation 1 506 1 325 + 13,7 % Coût du risque (205) (146) + 40,1 % Résultat d exploitation 1 301 1 178 + 10,5 % Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence (12) (12) - 1,3 % Autres éléments hors exploitation 0 2 n.s. Résultat avant impôt 1 289 1 168 + 10,3 % Résultat attribuable à Gestion Institutionnelle et Privée (5) (3) + 76,5 % Résultat avant impôt de Autres DM 1 284 1 165 + 10,2 % Coefficient d exploitation 56,1 % 58,4 % - 2,3 pt Fonds propres alloués (Md ) 4,5 4,5 - 1,4 %

Incluant 100 % de la Banque Privée au Luxembourg pour les lignes PNB à Résultat avant impôt.

Sur l ensemble de l année 2020, les métiers spécialisés de Domestic Markets présentent au global une très forte progression de l activité commerciale. Le parc financé(1) d Arval progresse de 7,3 % par rapport à 2019 et les prix des véhicules d occasion se tiennent bien. Le métier continue sa transformation digitale, fait évoluer son mix énergétique et continue de signer de nouveaux partenariats (Sixt et Cdiscount). Les encours de financement de Leasing Solutions augmentent de 1,9 %(2) par rapport à 2019. En 2020 et pour la 5e fois, son expertise européenne est reconnue par le prix de European Lessor of the Year aux Leasing Life Awards. Porté par la forte activité sur les marchés, Personal Investors montre une excellente dynamique : doublement du nombre d ordres par rapport au 31 décembre 2019 et croissance des actifs sous gestion, notamment en Allemagne (+ 14,6 % par rapport au 31 décembre 2019). Nickel poursuit son développement avec près de 1,9 million de comptes ouverts(3) (+ 27,0 % par rapport au 31 décembre 2019). L année 2020 marque également le lancement réussi de Nickel en Espagne en décembre 2020. La Banque de Détail et des Entreprises au Luxembourg (BDEL) enregistre en 2020 une forte hausse des crédits (+ 8,2 % par rapport à 2019) avec une nette progression sur toutes les clientèles.

Le produit net bancaire(4) des cinq métiers, à 3 430 millions d euros, est au total en hausse de 7,7 % par rapport à 2019. Le bon développement dans l ensemble des métiers est tiré par la très forte croissance des revenus de Personal Investors (+ 36 %) et de Nickel et une hausse sensible de BDEL en lien avec la hausse des volumes de crédit.

Les frais de gestion(4) augmentent de 3,4 % par rapport à 2019, à 1 923 millions d euros en lien avec le développement de l activité. L effet de ciseaux est positif (4,3 points).

Le coût du risque(4) s élève à 205 millions d euros (146 millions d euros en 2019).

Ainsi, le résultat avant impôt de ces cinq métiers, après attribution d un tiers du résultat de la Banque Privée domestique au Luxembourg au métier Wealth Management (pôle International Financial Services), est, à 1 284 millions d euros, en forte hausse de 10,2 % par rapport à 2019.

(1) Flotte moyenne en milliers de véhicules.

(2) À périmètre et change constants hors transfert d une filiale interne (- 1,6 % y compris le transfert).

(3) Depuis sa création.

(4) Avec 100 % de la Banque Privée au Luxembourg.