Document d enregistrement universel et rapport financier annuel 2020 - BNP PARIBAS 553

7 une Banque enGaGée : informations sur la resPonsaBilité économique,

sociale, civique et environnementale de BnP PariBas

7

Notre responsabilité économique : financer l économie de manière éthique

■ l organisation de deux Social Entreprise Hackathons : 60 collaborateurs Talents du Groupe ont été mis à disposition de 10 partenaires et clients ES en Europe et en Afrique, pour les aider à transformer leur modèle économique en maintenant leur rentabilité dans le contexte de la crise Covid-19.

L année 2020 a également été marquée par :

■ la co-rédaction avec l Impact Invest Lab(1) d un guide méthodologique(2) sur les Contrats à Impact Social ;

■ l investissement de BNP Paribas Cardif, dans le fonds de Blue Like an Orange Sustainable Capital qui finance des entreprises en Amérique latine contribuant à une croissance sociale et inclusive ;

■ le développement de « Tilia » le deuxième social business incubé par le Groupe. Il a été conçu par une collaboratrice au sein du People s Lab 4 Good, l incubateur interne des projets intrapreneuriaux à impact positif, et ensuite accompagné par le Grameen Creative Lab, dans le cadre du partenariat avec le Prix Nobel de la Paix Pr. M. Yunus. Tilia propose des solutions multiples pour les aidants qui s occupent d un proche en manque d autonomie (plus de 11 millions de personnes en France), et promeut des actions de lobbying et de plaidoyer pour sensibiliser les entreprises et les pouvoirs publics aux difficultés des aidants (voir engagement 6, Une entreprise apprenante offrant une gestion dynamique des parcours professionnels).

Le développement des Contrats à Impact

En 2020, BNP Paribas a poursuivi le développement de Contrats à Impact Social (CIS), ou Social Impact Bonds (SIB), en tant que structureur et investisseur. La crise sanitaire mondiale a fortement impacté la majorité de ces projets, nécessitant un important travail d accompagnement de proximité pour adapter ou restructurer certains CIS, et résultant parfois en un remboursement par anticipation, comme cela a été le cas pour les deux CIS co-structurés par le Groupe aux États-Unis.

En mars, BNP Paribas a lancé son premier CIS structuré en Belgique, avec l association Oranjehuis, pour financer le projet « Back on Track ».

Ce projet, dont le payeur aux résultats est le ministère flamand du Bien- Être et de la Famille, vise à réinsérer 133 jeunes adultes fragilisés de 17 à 25 ans, en situation de sans-abrisme imminent ou sortant de prison. Pour atteindre cet objectif, l association Oranjehuis s appuie sur le principe du Housing First for Youth, une méthodologie qui se concentre dans un premier temps sur l accès à un logement pérenne, prérequis essentiel avant de débuter un accompagnement intensif et personnalisé des jeunes pendant 1 an pour leur (ré)insertion sociale et professionnelle. 1,7 million d euros de capitaux privés ont été mobilisés auprès d investisseurs pour préfinancer ce projet. Parmi eux, le fonds BNP Paribas European Social Impact Bond, BNP Paribas Fortis, BESIX Foundation et Boss Paints. Le programme se déroulera sur 3 ans et générera au moins 3,8 millions d'euros d'économies pour la société en cas de réussite totale.

Ce nouveau CIS porte à 10 le nombre de CIS/SIB (co-)structurés par BNP Paribas dans le monde entre 2016 et 2020 sur des thématiques variées telles que la protection de l enfance, l insertion professionnelle, l égalité des chances dans l éducation, etc.

Trois de ces CIS sont à présent terminés et ont été un succès.

Si les sept CIS qui sont en cours atteignent leurs objectifs d impact social, alors :

■ plus de 500 personnes vulnérables auront accédé à un emploi pérenne ;

■ plus de 1 000 étudiants auront bénéficié d un accompagnement spécifique afin de poursuivre des études ;

■ plus de 130 enfants auront évité le placement en structures d accueil.

Le fonds à impact BNP Paribas European Social Impact Bond Fund de 10 millions d euros lancé en janvier 2020 par BNP Paribas Asset Management pour le Fonds Européen d'Investissement (FEI) et BNP Paribas, est déjà investi dans 4 Contrats à Impact Social (Fondation d Auteuil Loire-Atlantique et Gironde, Article 1 et Oranjehuis) pour un montant de 4,4 millions d euros. De nombreux autres CIS sont en cours d étude, de structuration ou d investissement aux Pays-Bas, en Italie et en France. Ce fonds a pour ambition de :

■ contribuer à généraliser le mécanisme des contrats à impact et à leur donner plus de visibilité ;

■ tester des innovations sociétales grâce à l effet de levier de cet investissement ;

■ inciter un plus grand nombre d investisseurs institutionnels à rejoindre BNP Paribas et le FEI.

Par ailleurs, Le Groupe a, après avoir remporté l appel d offres, accompagné le Programme de Développement des Nations Unies (UNDP/PNUD) dans la conception d un DIB (Development Impact Bond, soit un CIS dédié aux pays émergents) en Zambie. Premier du genre, ce DIB a pour objectif d aider les petits producteurs de tabac en Zambie à effectuer leur transition vers des cultures vivrières choisies pour lutter contre la malnutrition dans le pays et contre la déforestation due à la culture du tabac, et pour améliorer la santé des agriculteurs et leurs conditions de travail.

LA CONCEPTION ET LA PROMOTION DES FONDS D INVESTISSEMENT DURABLES BNP Paribas est un acteur majeur de la finance durable à travers ses différentes filiales dans la gestion d actifs et la distribution.

Acteur phare de l investissement durable, BNP Paribas Asset Management intègre des critères ESG dans ses processus d investissement. Pour ses clients souhaitant aussi générer un impact positif avec leur épargne, BNP Paribas Asset Management propose des solutions « Durable+(3) » qui représentaient au 31 décembre 2020 plus de 92 milliards d euros d actifs sous gestion soit près de 19 % du total des actifs gérés par BNP Paribas Asset Management.

BNP Paribas Asset Management a conforté en 2020 sa position de leader du marché français et belge en termes d actifs sous gestion labellisés ISR. En France la filiale occupe la 1re place avec 46,5 milliards d euros labellisés et la 2e place en nombre de fonds labellisés. BNP Paribas Asset Management se classe également 1er en Belgique en termes d encours et de fonds labellisés avec 68,5 milliards d euros labellisés (dont certains sont également labellisés en France).

L obtention de ces labels ISR souligne l engagement de long terme de BNP Paribas Asset Management à développer et à promouvoir l offre de ce type de produits à destination des investisseurs et des épargnants.

(1) Plateforme d expérimentation et de développement de l investissement à impact social (https://iilab.fr).

(2) https://iilab.fr/publications-investissement-a-impact-social/

(3) Incluant les fonds labellisés ISR.