4. ÉTATS FINANCIERS CONSOLIDÉS AU 31 DÉCEMBRE 2018

Document de référence et rapport fi nancier annuel 2018 - BNP PARIBAS 263

4ÉTATS FINANCIERS CONSOLIDÉS AU 31 DÉCEMBRE 2018

Notes annexes aux états fi nanciers

31 décembre 2018 31 décembre 2017

Dénomination Pays Méthode %

contrôle %

intérêt Réf. Méthode %

contrôle %

intérêt Réf. BNPP Personal Finance (succ. République Tchèque) Rép. Tchèque IG 100% 100% IG 100% 100% BNPP Personal Finance (succ. Roumanie) Roumanie IG 100% 100% E2 BNPP Personal Finance (succ. Slovaquie) Slovaquie IG 100% 100% IG 100% 100% BNPP Personal Finance BV Pays-Bas IG 100% 100% IG 100% 100% BNPP Personal Finance EAD Bulgarie S4 IG 100% 100% BNPP Personal Finance South Africa Ltd Afrique du Sud IG 100% 100% IG 100% 100% Caﬁ neo France IG (1) 51% 50,8% IG (1) 51% 50,8% Carrefour Banque France ME 40% 40% ME 40% 40% Cetelem Algérie Algérie IG 100% 100% E1 Cetelem America Ltda Brésil IG 100% 100% IG 100% 100% Cetelem Bank LLC Russie ME 20,8% 20,8% ME 20,8% 20,8% Cetelem Gestion AIE Espagne IG 100% 96,5% E1 Cetelem IFN Roumanie S4 IG 100% 100% Cetelem SA de CV (Ex- BNPP Personal Finance SA de CV) Mexique IG 100% 100% IG 100% 100% Cetelem Servicios Informaticos AIE Espagne IG 100% 81,5% E1 Cetelem Servicos Ltda Brésil IG 100% 100% D1 ME* 100% 100% Coﬁ ca Bail France IG (1) 100% 100% IG (1) 100% 100% Coﬁ plan France IG (1) 100% 100% IG (1) 100% 100% Commerz Finanz Allemagne S4 Creation Consumer Finance Ltd Royaume-Uni IG 100% 100% IG 100% 100% Creation Financial Services Ltd Royaume-Uni IG 100% 100% IG 100% 100% Crédit Moderne Antilles Guyane France IG (1) 100% 100% IG (1) 100% 100% Crédit Moderne Océan Indien France IG (1) 97,8% 97,8% IG (1) 97,8% 97,8% Direct Services EAD Bulgarie S4 Domoﬁ nance France IG (1) 55% 55% IG (1) 55% 55% Efﬁ co France ME 24,5% 24,5% ME 24,5% 24,5% V2 Ekspres Bank AS Danemark IG 100% 100% IG 100% 100% Ekspres Bank AS (succ. Norvège) Norvège IG 100% 100% IG 100% 100% Ekspres Bank AS (succ. Suède) Suède IG 100% 100% E2 Eos Aremas Belgium SA NV Belgique ME 50% 49,9% ME 50% 49,9% Fidecom France S4 Findomestic Banca SPA Italie IG 100% 100% IG 100% 100% Findomestic Banka AD Serbie S2 GCC Consumo Establecimiento Financiero de Credito SA Espagne IG 51% 51% IG 51% 51% D1 Genius Auto Finance Co. Ltd Chine ME (3) 20% 20% ME (3) 20% 20% E1 Gesellschaft für Capital & Vermögensverwaltung GmbH Allemagne S3 ME* 100% 99,9% Inkasso Kodat GmbH & Co KG Allemagne S3 ME* 100% 99,9% International Development Resources AS Services SA Espagne S3 ME* 100% 100% Laser ABS 2017 Holding Ltd Royaume-Uni IG 100% 100% IG 100% 100% E1 Leval 20 France IG 100% 100% IG 100% 100% Loisirs Finance France IG (1) 51% 51% IG (1) 51% 51% Magyar Cetelem Bank ZRT Hongrie IG 100% 100% IG 100% 100% Neuilly Contentieux France IG 96% 95,7% E1 Norrsken Finance France IG (1) 100% 100% IG (1) 100% 100% Olympia SAS France IG 50% 50% IG 50% 50% E2 Oney Magyarorszag ZRT Hongrie ME 40% 40% ME 40% 40% Opel Bank France IG 50% 50% IG 50% 50% E3 Opel Bank GmbH Allemagne IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Bank GmbH (succ. Espagne) Espagne IG 100% 50% E2 Opel Bank GmbH (succ. Grèce) Grèce IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Bank GmbH (succ. Irlande) Irlande IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Finance AB Suède IG 100% 50% D1 ME* 100% 50% E3 Opel Finance BVBA Belgique IG 100% 50% D1 ME* 100% 50% E3 Opel Finance Germany Holdings GmbH Allemagne S4 IG 100% 50% E3 Opel Finance International BV Pays-Bas IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Finance NV Pays-Bas IG 100% 50% D1 ME* 100% 50% E3 Opel Finance NV (succ. Belgique) Belgique S1 ME* 100% 50% E3 Opel Finance SA Suisse IG 100% 50% D1 ME* 100% 50% E3 Opel Finance SPA Italie IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Leasing GmbH Allemagne IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Opel Leasing GmbH (succ. Autriche) Autriche IG 100% 50% IG 100% 50% E3 OPVF Europe Holdco Ltd Royaume-Uni S4 IG 100% 50% E3 OPVF Holdings UK Ltd Royaume-Uni S1 IG 100% 50% E3 Prêts et Services SAS France S4 Projeo France IG (1) 100% 100% IG (1) 100% 100% RCS Cards Pty Ltd Afrique du Sud IG 100% 100% IG 100% 100% Retail Mobile Wallet France S4 Servicios Financieros Carrefour EFC SA Espagne ME 37,3% 40% ME 37,3% 40% Sevenday Finans AB Suède S4 IG 100% 100% E3 Sundaram BNPP Home Finance Ltd Inde ME (3) 49,9% 49,9% ME (3) 49,9% 49,9% Suning Consumer Finance Co. Ltd Chine ME 15% 15% ME 15% 15% Sygma Funding Two Ltd Royaume-Uni IG 100% 100% IG 100% 100% Symag France IG 100% 100% IG 100% 100%

31 décembre 2018 31 décembre 2017

Dénomination Pays Méthode %

contrôle %

intérêt Réf. Méthode %

contrôle %

intérêt Réf. TEB Finansman AS Turquie IG 100% 92,8% IG 100% 92,8% UCB Ingatlanhitel ZRT Hongrie IG 100% 100% IG 100% 100% Union de Creditos Inmobiliarios SA Espagne ME (3) 50% 50% ME (3) 50% 50% United Partnership France ME (3) 50% 50% E1 Vauxhall Finance PLC Royaume-Uni IG 100% 50% IG 100% 50% E3 Von Essen Bank GmbH Allemagne IG 100% 99,9% IG 100% 99,9% Entités Structurées B Carat Belgique S1 ME* - - E3 Cartolarizzazione Auto Receivable s SRL Italie S3 IG - - E3 Coﬁ noga Funding Two LP Royaume-Uni IG - - IG - - Ecarat SA Luxembourg IG - - IG - - E3 Ecarat UK (a) Royaume-Uni IG - - IG - - FCC Retail ABS Finance Noria 2009 France S1 FCT F Carat France S1 IG - - E3 Florence 1 SRL Italie S1 IG - - Florence SPV SRL Italie IG - - IG - - Fonds Communs de Créances UCI et RMBS Prado (b) Espagne ME (3) - - ME (3) - - Fonds Communs de Titrisation Autonoria (c) France IG - - IG - - Fonds Communs de Titrisation Domos (d) France IG - - IG - - I Carat SRL Italie S1 IG - - E3 Laser ABS 2017 PLC Royaume-Uni IG - - IG - - E1 Noria 2015 France S1 Noria 2018-1 France IG - - E2 Phedina Hypotheken 2010 BV Pays-Bas IG - - IG - - Phedina Hypotheken 2013 I BV Pays-Bas IG - - IG - - Securely Transferred Auto Receivables II SA Luxembourg S3 IG - - E3 Vault Funding Ltd Royaume-Uni S3 IG - - E3 Warf 2012 Ltd Royaume-Uni S3 IG - - E3 International Retail Banking - BancWest 1897 Services Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% BancWest Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% BancWest Holding Inc. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% BancWest Investment Services Inc. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Bank of the West États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Bishop Street Capital Management Corp États-Unis

V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

BNPP Leasing Solutions Canada Inc. Canada IG 100% 100% E1

Center Club Inc. États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

CFB Community Development Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Claas Financial Services LLC États-Unis IG 51% 51% IG 51% 51% Commercial Federal Affordable Housing Inc. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Commercial Federal Community Development Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Commercial Federal Insurance Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Commercial Federal Investment Service Inc. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% FHB Guam Trust Co. États-Unis S1

FHL SPC One Inc. États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

First Hawaiian Bank États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

First Hawaiian Inc. États-Unis ME 18,4% 18,4% V2 IG 61,9% 61,9% V2

First Hawaiian Leasing Inc. États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

Liberty Leasing Co. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Mountain Falls Acquisition Corp États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100%

Real Estate Delivery 2 Inc. États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

Riverwalk Village Three Holdings LLC États-Unis S1 Santa Rita Townhomes Acquisition LLC États-Unis S1

The Bankers Club Inc. États-Unis V3/ S2 IG 100% 61,9% V3

Ursus Real Estate Inc. États-Unis IG 100% 100% IG 100% 100% Entités Structurées Bank of the West Auto Trust 2014-1 États-Unis S1 IG - - Bank of the West Auto Trust 2015-1 États-Unis S2 IG - - Bank of the West Auto Trust 2017-1 États-Unis S2 IG - - Bank of the West Auto Trust 2018-1 (Ex- Bank of the West Auto Trust 2016-2) États-Unis IG - - IG - - Bank of the West Auto Trust 2018-2 États-Unis IG - - E2 BOW Auto Receivables LLC États-Unis IG - - IG - - BWC Opportunity Fund Inc. États-Unis IG - - E2 First Bancorp États-Unis IG - - IG - - First National Bancorporation États-Unis IG - - IG - -