Document de référence et rapport fi nancier annuel 2018 - BNP PARIBAS10
1 PRÉSENTATION DU GROUPE BNP PARIBAS
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Présentation des pôles et des métiers
INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES
International Financial Services regroupe les activités suivantes, au service d une large gamme de clients, particuliers, privés, entreprises et institutionnels :
■ International Retail Banking, qui réunit les banques de détail de 15 pays hors zone euro, dans lesquelles est déployé le modèle intégré de BNP Paribas au service de clients particuliers, PME, professionnels et grandes entreprises ;
■ Personal Finance, qui propose ses solutions de crédits aux particuliers dans une trentaine de pays, avec des marques fortes comme Cetelem, Cofi noga ou Findomestic ;
■ BNP Paribas Cardif qui offre des solutions d épargne et de protection dans 35 pays, pour assurer les personnes, leurs projets et leurs biens ;
■ 3 métiers spécialisés leaders de la Gestion Institutionnelle et Privée :
■ BNP Paribas Wealth Management : banque privée de référence mondiale, près de 7 000 collaborateurs, une présence internationale notamment en Europe et en Asie, 361 milliards d euros d actifs sous gestion,
■ BNP Paribas Asset Management : acteur significatif de l asset management, plus de 2 400 collaborateurs, 33 pays, 399 milliards d euros d actifs gérés,
■ BNP Paribas Real Estate : un des leaders des services immobiliers aux entreprises en Europe continentale , près de 4 800 collaborateurs, 33 pays, 29 milliards d euros d actifs sous gestion.
International Financial Services emploie près de 80 000 collaborateurs dans plus de 60 pays et occupe des positions fortes dans des régions clés de développement du Groupe, l Asie-Pacifi que et les Amériques, où il propose à ses clients les solutions des métiers du Groupe.
INTERNATIONAL RETAIL BANKING (IRB) IRB réunit les activités de banque de détail et commerciale de 15 pays hors zone euro, où elle déploie le modèle intégré de BNP Paribas en s appuyant sur les expertises qui font la force du Groupe (segmentation dynamique, multicanal, mobile banking, crédit à la consommation, cash management, trade fi nance, leasing, fl eet management, fi nancements spécialisés, banque privée, etc.), au travers de 3 métiers :
■ Retail Banking, dont les réseaux multicanaux de proximité (plus de 2 900(1 ) agences) servent plus de 15 millions de clients(2 ) ;
■ Wealth Management, en liaison avec International Financial Services ;
■ Corporate Banking, avec un réseau de 78 business centres, 25 trade centres et 13 desks pour les multinationales permettant un accès local aux offres de BNP Paribas et un accompagnement dans tous les pays, en lien avec CIB.
BancWest
L activité de banque de détail aux États-Unis s exerce au travers de Bank of the West et de First Hawaiian Bank(3 ), réunies depuis 1998 sous la holding BancWest Corporation.
Bank of the West propose une très large gamme de produits et services de banque de détail à une clientèle de particuliers, de professionnels et d entreprises au travers d agences et de bureaux situés dans 24 États essentiellement de l Ouest et du Midwest américains. Elle détient également des positions fortes dans certaines activités de fi nancements spécialisés (financements de bateaux, de véhicules de loisir, des communautés religieuses, prêts à l agriculture), qu elle exerce sur l ensemble du territoire des États-Unis. La banque développe son activité notamment sur le segment des entreprises, du wealth management et des petites et moyennes entreprises.
L offre digitale se renforce, avec notamment une hausse de plus de 85 % des transactions par jour sur mobile et l intégration de l application Zelle(4 ) permettant des virements sécurisés et rapides entre particuliers.
Avec près de 10 500 collaborateurs, forte d un réseau de 535 agences, d un total de bilan estimé à 87,4 milliards de dollars au 31 décembre 2018, Bank of the West sert aujourd hui plus de 2 millions de clients. Elle se place par les dépôts au 7e rang des banques commerciales de l ouest des États-Unis.
Europe Méditerranée
Avec 30 500 collaborateurs et un réseau de plus de 2 350(5 ) agences, Europe Méditerranée sert aujourd hui près de 13 millions de clients répartis dans 14 pays. L entité regroupe ainsi la banque TEB en Turquie, la banque BGZ BNP Paribas en Pologne, UKRSIBBANK en Ukraine, la BMCI au Maroc, l UBCI en Tunisie, BNP Paribas El Djazaïr en Algérie, les BICIs de 7 pays d Afrique subsaharienne, ainsi qu un partenariat en Asie (Bank of Nanjing en Chine).
Le Groupe BNP Paribas a par ailleurs finalisé le 31 octobre 2018 l acquisition de l essentiel des activités de Raiffeisen Bank Polska (« Core Bank ») qui ont été fusionnées avec BGŻ BNP Paribas. Grâce à la complémentarité des activités des deux banques, l opération renforce la position de BGZ BNP Paribas comme 6e banque sur le marché polonais avec une part de marché pro forma à fi n 2017 de plus de 6 % en termes de crédits et de dépôts.
Europe Med poursuit le développement de son offre digitale avec notamment CEPTETEB en Turquie et BGZ OPTIMA en Pologne, qui comptent respectivement plus de 665 000 clients et plus de 233 000 clients. De nouveaux services digitaux sont proposés, tels que l application Gomobile de gestion des comptes sur mobile de BGŻ BNP Paribas. De nouveaux formats d agence sont de même progressivement déployés, notamment chez TEB, incluant des services digitaux via des automates de nouvelle génération.
(1 ) Total des agences, y compris les agences de la Chine et du Gabon, entités rapportées en mise en équivalence.
(2 ) Total des clients hors Chine. Le nombre de clients de Bank of Nanjing, mise en équivalence, est de plus de 9,2 millions de clients individuels.
(3 ) Cession de 13,2 % le 8 mai 2018, de 15,5 % le 31 juillet 2018 et de 14,9 % le 5 septembre 2018 ; First Hawaiian Bank reclassée à partir du 30 juin 2018 selon la norme IFRS 5 (actifs destinés à la vente) et transférée en Autres Activités à partir du 1er octobre 2018.
(4 ) Développé par un consortium de banques aux États-Unis.
(5 ) Y compris les agences de la Chine et du Gabon, entités rapportées en mise en équivalence.
