PRÉSENTATION DU GROUPE BNP PARIBAS 3 1.1 Présentation du Groupe 4 1.2 Chiffres clés 4 1.3 Historique 5 1.4 Présentation des pôles et des métiers 6 1.5 BNP Paribas et ses actionnaires 16

GOUVERNEMENT D ENTREPRISE ET CONTRÔLE INTERNE 29 2.1 Rapport sur le gouvernement d entreprise 30 2.2 Rapport des Commissaires aux comptes établi

en application de l article L.225-235 du Code du commerce sur le rapport du Conseil d administration sur le gouvernement d entreprise 98

2.3 Le Comité Exécutif 98 2.4 Le contrôle interne 99

ACTIVITÉS ET ÉLÉMENTS COMPTABLES EN 2018 113 3.1 Résultats consolidés de BNP Paribas 114 3.2 Résultats par pôle/métier 116 3.3 Bilan 128 3.4 Compte de résultat 131 3.5 Événements récents 135 3.6 Perspectives 136 3.7 Structure fi nancière 138 3.8 Indicateurs alternatifs de performance

Article 223- 1 du Règlement Général de l AMF 139

ÉTATS FINANCIERS CONSOLIDÉS AU 31 DÉCEMBRE 2018 149 4.1 Compte de résultat de l exercice 2018 152 4.2 État du résultat net et des variations d actifs

et de passifs comptabilisées directement en capitaux propres 153

4.3 Bilan au 31 décembre 2018 154 4.4 Tableau des fl ux de trésorerie relatifs à l exercice

2018 155 4.5 Tableau de passage des capitaux propres

du 1er janvier 2017 au 31 décembre 2018 156 4.6 Notes annexes aux états fi nanciers établis selon

les normes comptables IFRS adoptées par l Union européenne 158

4.7 Rapport des Commissaires aux comptes sur les comptes consolidés 270

RISQUES ET ADÉQUATION DES FONDS PROPRES PILIER 3 277 5.1 Synthèse des risques annuels 280 5.2 Gestion du capital et adéquation des fonds propres 296 5.3 Gestion des risques [Audité] 324 5.4 Risque de crédit 331 5.5 Titrisation en portefeuille bancaire 374 5.6 Risque de contrepartie 384 5.7 Risque de marché 396 5.8 Risque de liquidité 414 5.9 Risque opérationnel 428 5.10 Risques d assurance 436

Annexe 1 : Expositions souveraines [Audité] 441 Annexe 2 : Fonds propres Détail 444 Annexe 3 : Coussin de fonds propres contracyclique 452 Annexe 4 : Informations relatives aux exigences de fonds propres pour les filiales « significatives » 454 Annexe 5 : Liste des tableaux et des graphiques 460 Annexe 6 : Acronymes et anglicismes 463

INFORMATIONS SUR LES COMPTES SOCIAUX 465 6.1 États fi nanciers de BNP Paribas SA 466

Notes annexes aux états financiers des comptes sociaux 468

6.2 L affectation du résultat de l exercice clos le 31 décembre 2018 et la mise en distribution de dividende 494

6.3 Tableau des 5 derniers exercices de BNP Paribas SA 495 6.4 Principales fi liales et participations

de BNP Paribas SA 496 6.5 Informations relatives aux prises de participations

de BNP Paribas SA en 2018 portant sur au moins 5 % du capital de sociétés françaises 502

6.6 Rapport des Commissaires aux comptes sur les comptes annuels 503

UNE BANQUE ENGAGÉE : INFORMATIONS SUR LA RESPONSABILITÉ ÉCONOMIQUE, SOCIALE, CIVIQUE ET ENVIRONNEMENTALE DE BNP PARIBAS 509 7.1 Notre stratégie 511 7.2 Notre responsabilité économique : fi nancer

l économie de manière éthique 517 7.3 Notre responsabilité sociale : favoriser le

développement et l engagement des collaborateurs 531 7.4 Notre responsabilité civique : être un acteur

engagé dans la société 546 7.5 Notre responsabilité environnementale :

agir contre le changement climatique 551 7.6 Devoir de vigilance et Déclaration sur l esclavage

moderne et la traite des êtres humains 557 7.7 Déclaration de performance extra-fi nancière 563 7.8 Table de concordance GRI, ISO 26000, UNEP FI,

Pacte Mondial, Objectifs de Développement Durable, Principes pour la banque responsable et TCFD 566

7.9 Rapport de l un des Commissaires aux comptes, désigné organisme tiers indépendant, sur la déclaration consolidée de performance extra-fi nancière fi gurant dans le rapport de gestion du groupe 572

INFORMATIONS GÉNÉRALES 575 8.1 Documents accessibles au public 576 8.2 Contrats importants 576 8.3 Situation de dépendance 576 8.4 Changement signifi catif 577 8.5 Investissements 577 8.6 Informations sur les implantations et les activités

relatives à l exercice 2018 578 8.7 Actes constitutifs et statuts 585 8.8 Rapport spécial des Commissaires aux comptes

sur les conventions et engagements réglementés 590

RESPONSABLES DU CONTRÔLE DES COMPTES 593 9.1 Commissaires aux comptes 594

RESPONSABLE DU DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 595 10.1 Personne responsable du Document de référence

et du rapport fi nancier annuel 596 10.2 Attestation du responsable 596

TABLES DE CONCORDANCE 597

1

3

2

5

4

6

7

8

9

10

11