2022 : PERFORMANCE
SOLIDE, CROISSANCE
DES REVENUS, EFFET
DE CISEAUX POSITIF ET
GESTION PRUDENTE DES
RISQUES
Le modèle solide de BNP Paribas,
renforcé par son approche de long
terme, permet de générer une
croissance du résultat net de 7,5 %
par rapport à 2021, à 10,2 milliards
d’euros, et une rentabilité des fonds
propres tangibles non réévalués de
10,2 %, reflétant les solides
performances du Groupe. Cette
croissance forte et disciplinée est
accompagnée d’un effet de ciseaux
positif de 0,7 point grâce à des
économies de coûts récurrentes de
près de 500 millions d’euros en 2022
et à l’effet de l’adaptation du modèle
opérationnel Enfin le Groupe
bénéficie dune gestion des risques de
long terme prudente et proactive
telle quillustrée par un coût du
risque rapporté au résultat brut
dexploitation parmi les plus bas
dEurope Au total la forte capacité
bénéficiaire de la Banque lui permet
doccuper une position de leader en
Europe ayant enregistré le résultat
net part du Groupe le plus élevé de la
zone euro
L e pr o du i t ne t ba nc a i r e à
504 milliards deuros est en forte
croissance de 90 par rapport à
2021 66 à périmètre et change
constants
Dans les pôles opérationnels les
revenus sont en forte augmentation
de 10,4 % par rapport à 2021 (+ 7,8 %
à périmètre et change constants),
avec :
• une forte progression pour
Corporate & Institutional Banking
(CIB) : + 15,7 % à périmètre et change
historiques, + 11,3 % à périmètre et
change constants, portée par la très
bonne performance de Global
Markets et de Securities Services, et
la hausse des revenus de Global
Banking dans un marché défavorable ;
• une forte augmentation de 9,3 %
(+ 7,2 % à périmètre et change
constants) chez Commercial,
Personal Banking & Services (CPBS
1
),
portée par la forte croissance des
banques commerciales (+ 8,0 %) et
par la très forte hausse des revenus
des métiers spécialisés (+ 12,0 %) ;
• chez Investment & Protection
Services (IPS), une hausse de 3,0 % à
périmètre et change historiques
(+ 2,4 % à périmètre et change
constants) dans un contexte de
marché défavorable, soutenus par la
nette progression de la Banque
Privée.
Les frais de gestion du Groupe à
33,7 milliards d’euros, sont en hausse
de 8,3 % par rapport à 2021 (+ 5,3 %
à périmètre et change constants). La
performance opérationnelle est
élevée et reflétée par un effet de
ciseaux positif de 0,7 point. Dans les
pôles opérationnels, ils augmentent
de 8,0 % par rapport à 2021 (+ 5,2 %
à périmètre et change constants),
dégageant un effet de ciseaux très
positif (+ 2,4 points) :
• ils sont en hausse de 13,6 % par
rapport à 2021 chez CIB (+ 8,1 % à
périmètre et change constants), en
lien avec l’accompagnement de la
croissance de lactivité ainsi quavec
limpact du changement de périmètre
et des effets de change Leffet de
ciseaux est positif 21 points
chez CPBS
1
ils sont en hausse
de 60 à périmètre et change
historiques et de 42 à périmètre
et change constants du fait de la
progression de lactivité et des effets
de périmètre dans les banques
commerciales et les métier s
spécialisés Leffet de ciseaux est très
positif 33 points
pour IPS les frais de gestion
croissent de 35 à périmètre et
change historiques et de 25 à
périmètre et change constants en lien
notamment avec laccompagnement
du développement de lactivité et des
initiatives ciblées Leffet de ciseaux
est proche de 0 à périmètre et
change constants.
En t er me s d’a c t i v i t é e t de
performances commerciales :
• CIB enregistre un très bon niveau
de résultats porté par la forte
activité de la clientèle. CIB confirme
ainsi ses positions de leader en
EMEA
2
sur les crédits syndiqués et les
émissions obligataires, dans les
métiers de Transaction Banking
(cash management et trade finance)
mais aussi sur les plateformes
électroniques multi-dealers ;
• les résultats de CPBS sont en très
forte hausse, soutenus par une
activité commerciale dynamique.
À 671 milliards d’euros, les encours
de crédit augmentent de 7,0 % par
rapport à 2021 et sont en forte
hausse dans tous les métiers.
À 646 milliards d’euros, les encours
de dépôt sont en nette augmentation
de 6,6 % par rapport à 2021 et
progressent sur l’ensemble des
segments de clientèle. La Banque
Privée enregistre une très forte
collecte nette de 10,7 milliards
d’euros. Nickel poursuit son
déploiement en Europe, avec le
lancement en 2022 de l’offre en
Belgique et au Portugal et atteint
près de 3,0 millions de comptes
ouverts au 31 décembre 2022
3
;
• le résultat d’IPS est en croissance
soutenue par un bon niveau d’activité
malgré un environnement peu
porteur. La collecte nette est bonne
(+ 31,9 milliards d’euros) tirée
notamment par le métier Wealth
Management et une collecte positive
du métier Asset Management.
L’activité du métier Immobilier et du
métier Assurance, soutenue par une
bonne dynamique de lépargne en
France résiste bien IPS bénéficie de
positions de leader reconnues en
Europe et dans le monde et dune
progression significative 8 points
des fonds de la gestion dactifs
classés Art 8 ou 9
4
Le coût du risque à 31 points de base
des encours de crédit à la clientèle
sétablit à un niveau bas de même que
la dotation sur créances douteuses
strate 3 La dotation de provisions
sur encours sains strates 1 et 2
1 Intégrant 100 de la Banque Privée dans les banques
commerciales y compris effets PELCEL en France
2 Europe MoyenOrient Afrique 3 Depuis la création
au total dans lensemble des pays 4 Actifs sous gestion
des fonds ouverts distribués en Europe classifiés Article 8
ou Article 9 daprès la règlementation SFDR
Lars Machenil
Directeur Financier
02 LA LETTRE DES ACTIONNAIRES JUIN 2023